ﻣﺸﺨﺼﺎت ﻋﻤﻮﻣﻲ ﺷﻐﻞ:
ﻧﻤﺎﻳﻨﺪه ﻓﺮوش ﺑﻴﻤﻪ ﻛﺴﻲ اﺳﺖ ﻛﻪ ﺑﺘﻮاﻧﺪ از ﻋﻬﺪه ﺗﺸﺨﻴﺺ اﺻﻮل ﺑﻴﻤﻪ، ﺑﺮرﺳﻲ ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺑﻴﻤﻪاي، ﺣﻘﻮق ﺑﻴﻤﻪ، ﻗﻮاﻧﻴﻦ و ﻣﺼﻮﺑﺎت ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ ﺑﻴﻤﻪ و ﻓﺮوش ﺑﻴﻤﻪ ﺑﺮآﻳﺪ.
نماینده بیمه شخصی حقیقی یا حقوقی است که با توجه به قوانین و مقررات و مفاد این آئین نامه مجاز به عرضه خدمات بیمه ای در داخل کشور به نمایندگی از طرف شرکت بیمه طرف قرارداد خواهد بود. نماینده هیچ گونه مسئولیتی در مورد خطرهای بیمه شده ندارد بلکه در نقش واسطه بین بیمه گر و بیمه گذار فعالیت می کند. نماینده بیمه مسئول جبران خسارت های مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از تقصیر، غفلت یا قصور خود، کارکنان و بازاریاب های تابعه در خصوص عملیات بیمه ای موضوع قرارداد نمایندگی است. در هر حال، این امر نافی مسئولیت شرکت بیمه در برابر بیمه گذار نخواهد بود. پرداخت حق بیمه به نماینده در حکم پرداخت حق بیمه به شرکت بیمه است. نماینده مکلف است که حق بیمه دریافتی را اعم از وجه نقد یا چک حداکثر تا پایان وقت اداری روز دریافت، به صندوق شرکت بیمه طرف قرارداد یا به حساب بانکی شرکا مزبور تحویل و واریز کند. طرفین می توانند در قرارداد نمایندگی به نحو دیگری توافق کنند. نماینده مکلف است که مشخصات و شماره پروانه کارگزاری رسمی بیمه را در بیمه نامه هائی که بنا به پیشنهاد وی صادر می شود، قید کند.
نماینده بیمه مکلف است که مشخصات و شماره نمایندگی خود را در بیمه نامه ای که صادر می کند، قید کند. شرکت بیمه نباید تقاضای صدور بیمه نامه ای را که به وسیله یکی از نمایندگان خود ارائه می کند از طریق دیگری اعم از مستقیم یا غیر مستقیم قبول کند، مگر با موافقت بیمه گذار.
مرجع رسیدگی به اختلاف میان نماینده و شرکت بیمه در رابطه با مقررات آئین نامه و قراداد نمایندگی منعقده هیأتی مرکب از سه نفر به شرح زیر است:
الف ـ نماینده بیمه مرکزی ایران
ب ـ نماینده منتخب شرکت های بیمه
پ ـ نماینده انجمن صنفی نمایندگان بیمه. مدیران عامل، اعضاء هیأت مدیره و کارکنان شاغل شرکت های بیمه و بیمه مرکزی ایران در زمان اشتغال نمی توانند در سمت نماینده فعالیت کنند.
بیمه مرکزی ایران و شرکت بیمه می توانند در صورت ضرورت ضمن اخذ اطلاعات لازم، دفاتر، اسناد، مدارک و محل نمایندگی را بازرسی کنند و نماینده مکلف به همکاری لازم در این زمینه است.
83 درصد از معیارها و پارامترهایی که مدیران فروش، مسئولیت بهینهسازی آنها را برعهده دارند، خارج از کنترل آنهاست! یعنی مسئولیت مواردی که بر روی 83 درصد آنها اصلاً نمیتوانید کنترل داشته باشید!
هرچقدر تلاش کنید اما باز هم بیشتر از نیمی از فروشندگان شما، به کمتر از 40 درصد از اهداف فروش خود دست پیدا میکنند!
حدود 40 درصد از فروشندگان شما، اصلاً متوجه مشکل و نیاز مشتری نمیشوند!
تنها 46 درصد از فروشندگان شما، احساس میکنند که عملکردشان مطابق انتظار و توقع شماست.
تقریباً 50 درصد تیمهای فروش، هیچگونه استراتژی مکتوب و مُدَوَن شدهای برای فروش ندارند.
تنها 52 درصد از فروشندگان شما، میتوانند به مشتریانی که تصمیمگیرندهی اصلی و کلیدی هستند، دسترسی پیدا کنند.
در ادامهی این مقاله، به 10 نکته اشاره میکنم که باید قبل از تبدیل شدن به یک مدیر فروش در صنعت بیمه، با آنها آشنا شوید…
10 دستورالعمل برای تبدیل شدن به مدیر فروش در صنعت بیمه:
یک سیستم مطمئن برای اندازهگیری عملکرد تیمتان داشته باشید
برای استخدام افراد جدید، وقت بیشتری صرف کنید
در بین اعضای تیم (حتی خارج از دفتر کار)، اتحاد برقرار کنید
در مدیریت زمان پیشرفت کنید
حس رسیدن به اهداف بالاتر را تعریف کنید – به اشتراک بگذارید – تقویت کنید
قانون الماسی به جای قانون طلایی
برای استخدام افراد جدید، زمان بگذارید
عملکرد تیمتان را انعکاسی از عملکرد شخصیتان بدانید
سعی نکنید تا «حلال تمام مشکلات» باشید
به جای دستور دادن، سؤال بپرسید
1- یک سیستم مطمئن برای اندازهگیری عملکرد تیمتان داشته باشید:
سالیان طولانی، ما فکر میکردیم که پیشبینی دقیق میزان فروشی که به عنوان هدف برای تیم خودمان تعیین کردهام تقریباً غیرممکن است! ضمن اینکه تصور میکردیم هیچگونه کنترلی بر روی جزئیات عملکرد فروشندگانمان در سطح بازار نداریم.
اما امروزه با استفاده از یک سیستم فوقالعاده قدرتمند برای اندازهگیری تمام جزئیات عملکرد فروشندگانمان، هیچ چیزی نیست که کنترل آن در دستان ما نباشد. به هر هدفی که برای فروشندگانمان تعیین میکنیم، با ضریب خطای 3 تا 5 درصد میرسیم و تمامی نقاط ضعف و قوت تکتک فروشندگانمان را آنالیز میکنیم و راهکار و استراژیهای ما مبتنی بر آگاهی بسیار زیادی است که به واسطهی استفاده از این سیستم اندازهگیری قدرتمند، به دست آوردهایم.
مهمترین کاری که باید در تیمهای تحت مدیریت، هر روز انجام شود، این است که فروشندگان تحت هر شرایطی، فعالیتهای خود را در این سیستم، ثبت میکنند و شما با استفاده از آنالیزها و نمودارهای قدرتمند این سیستم، مسیر پیشرفت فروشندگان را گام به گام مشاهده، کنترل و مدیریت میکنید.
دوم اینکه خود این سیستم، مدام به ما نشان میدهد که کدام معاملهها با کدام مشتریها در 30 روز و یا مثلاً در 60 روز بعدی، در شُرف قطعی شدن هستند. با این کار، میتوانیم نگاهی دقیقتر به این مذاکرات فروشندگانمان بیندازیم و میتوانیم تعیین کنیم که مثلاً امروز یا فردا باید تمرکزمان را بر روی کدام فروشندهها و کدام یک از مذاکرات فروشی که در جریان است قرار بدهیم. معمولاً 80 درصد از زمانی را که با فروشندگانمان در سطح بازار سپری میکنیم را بر روی این قبیل معاملات متمرکز میشویم.
هرگاه صحبت از بیمه ها می شود شاید تداعی کننده بیمه ماشین و یا تمدید بیمه ثالث باشد. اما بیمه در کشور ما یک کسب و کار محسوب می شود و تقریبا 170 هزار نفر در آن در سمت های گوناگون فعال هستند.
تاسیس یک کسب و کار در حال حاضر شاید برای همه ما امکان پذیر نباشد. اما می توانیم به عنوان نماینده یک شرکت شروع به کار کرده و با استفاده از پتانسیل ها و بستر هایی که برایمان آماده شده است کسب و کار خود را تاسیس کنیم. کسب و کار بیمه با نظارت مستقیم بیمه مرکزی آماده و محیا شده است تا افرادی که به دنبال یک شغل عالی و درآمدی بدون سقف هستند وارد آن شوند.
مزایا، دلایل و انگیزه های اخذ نمایندگی بیمه
چرا باید اینجا باشیم چرا باید برای آینده مالی و شغلی خود تصمیم متفاوتی بگیریم.
بیش از 40 هزار نماینده بیمه زمانی که وارد این حرفه شدند می دانستند که دقیقا در جایی که قدم می گذارند می تواند آینده شغلی و مالی متفاوتی برایشان رقم بزند.
هر فردی با هر تفکر و نگرشی که وارد صنعت بیمه شود به دلیل خاصیت و اتمسفری که این فعالیت دارد رشد شخصی، شغلی و درآمدی را تجربه می کند. تفاوتی نمی کند که دقیقا الان در چه مرحله از شغل و یا زندگی خود هستیم تصمیمات درست همیشه درست هستند. شاید روزی شما هم الهام بخش افراد دیگری شدید.
شش مزیت پر طرفدار فعالیت در صنعت بیمه:
امکان فعالیت بدون محدویت شغلی حتی افراد شاغل در ادارات و سازمانها دولتی و خصوصی
سطح درآمدی نامحدود و متناسـب با میزان فعالیت و اثر بخشی نماینده
بدون نیاز به دفتر کار، سرمایه اولیه ، مدرک تخصصی و دانشگاهی
اعطای وام به نمایندگان و تخفیفات بیمه ای ویژه به نمایندگان رسمی بیمه عمر پاسارگاد متناسب با کارکرد
دریافت کد رسمی نمایندگی بیمه های عمر مطابق با آیین نـامه 96 بـیمه مرکزی ایران
پشتیبانی، آمـوزش تخصصی و رایگان و اعطای مدرک دوره فراگیری بیمه های عمر و تامین آتیه
ﻋﻨﻮان ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ:
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ ﻋﻮاﻣﻞ ﻣﻮﺛﺮ ﻣﺤﻴﻂ ﻛﺎر
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ اﺻﻮل ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺑﺮرﺳﻲ ﻋﻮاﻣﻞ ﻓﻨﻲ ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ اﺻﻮل ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺑﻴﻤﻪ اي
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ ﺣﻘﻮق ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ ﻗﻮاﻧﻴﻦ و ﻣﺼﻮﺑﺎت ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﻓﺮوش ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ رﻓﺘﺎر ﺳﺎزﻣﺎﻧﻲ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ ﻋﻮاﻣﻞ ﻣﻮﺛﺮ ﻣﺤﻴﻂ ﻛﺎر:
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﻋﻮاﻣﻞ ﻣﻮﺛﺮﻓﻴﺰﻳﻜﻲ ﻣﺤﻴﻂ ﻛﺎر
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﻋﻮاﻣﻞ ﻣﻮﺛﺮ ﻓﻴﺰﻳﻮﻟﻮژﻳﻜﻲ ﻣﺤﻴﻂ ﻛﺎر
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﻋﻮاﻣﻞ ﺷﻴﻤﻴﺎﻳﻲ ﻣﺤﻴﻂ ﻛﺎر
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﻋﻮاﻣﻞ ﻣﻮﺛﺮ ﺑﻴﻮﻟﻮژﻳﻜﻲ ﻣﺤﻴﻂ ﻛﺎر
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ارﮔﻮﻧﻮﻣﻲ
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ اﺻﻮل ﺗﺸﺨﻴﺺ ﻋﻮاﻣﻞ ﻣﻮﺛﺮ ﻣﺤﻴﻂ ﻛﺎر
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ اﺻﻮل ﺑﻴﻤﻪ:
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ اﻫﻤﻴﺖ ﺑﻴﻤﻪ و ﻫﺪف اﺳﺘﻔﺎده از ﺑﻴﻤﻪ
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ ﺗﻌﺎرﻳﻒ، ارﻛﺎن و اﺻﻄﻼﺣﺎت ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻌﺮﻳﻒ ﻣﻔﻬﻮم ﺑﻴﻤﻪ
ﺑﻴﻤﻪ ﮔﺮ
ﺑﻴﻤﻪ ﮔﺬار
ﻣﻮﺿﻮع ﺑﻴﻤﻪ
ﻣﺒﻠﻐﻊ ﺑﻴﻤﻪ ﺷﺪه
ﺣﻖ ﺑﻴﻤﻪ
ﻣﺪت ﺑﻴﻤﻪ
ﺧﺴﺎرت ﻳﺎﻏﺮاﻣﺖ
ﻓﺮاﻧﺸﻴﺰ
ﺑﻴﻤﻪ ﻧﺎﻣﻪ
ﺷﺮاﻳﻂ ﻋﻤﻮﻣﻲ ﺑﻴﻤﻪ ﻧﺎﻣﻪ
ﺷﺮاﻳﻂ ﺧﺼﻮﺻﻲ ﺑﻴﻤﻪ ﻧﺎﻣﻪ
ﻟﺤﺎﻗﻲ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺑﺮرﺳﻲ ﻋﻮاﻣﻞ ﻓﻨﻲ ﺑﻴﻤﻪ
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﻣﻌﻨﻲ وﻣﻔﻬﻮم ﺧﻄﺮ
– وﻳﮋﮔﻴﻬﺎي ﺧﻄﺮ
– ﻛﻴﻔﻴﺖ وﻗﻮع ﺧﻄﺮ
– ﻣﻘﺎﺑﻠﻪ ﺑﺎ ﺧﻄﺮ
– ﺷﺮاﻳﻂ ﺑﻴﻤﻪ ﻛﺮدن ﺧﻄﺮ
– ﺗﻮزﻳﻊ ﺧﻄﺮ
– ﺑﻴﻤﻪ اﺗﻜﺎﻳﻲ واﻧﻮاع آن
– ﺑﻴﻤﻪ اﺷﺘﺮاك
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ اﺻﻮل ﺑﺮرﺳﻲ ﻋﻮاﻣﻞ ﻓﻨﻲ ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ اﺻﻮل ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺑﻴﻤﻪ اي:
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ اﺻﻮل ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺑﻴﻤﻪ اي
اﺻﻞ ﺣﺴﻦ ﻧﻴﺖ
اﺻﻞ ﺗﻌﺎون
اﺻﻞ ﺟﺒﺮان ﺧﺴﺎرت
ﻋﻠﺖ وﺟﻮد اﺻﻞ ﺟﺒﺮان ﺧﺴﺎرت
ﻗﻠﻤﺮو اﺻﻞ ﺟﺒﺮان ﺧﺴﺎرت
ﻧﺘﺎﻳﺞ ﺣﺎﺻﻞ از اﺟﺮاي اﺻﻞ ﺟﺒﺮان ﺧﺴﺎرت
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ ﺣﻘﻮق ﺑﻴﻤﻪ:
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﺣﻘﻮق ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻌﺮﻳﻒ ﻋﻘﺪ ﺑﻴﻤﻪ
ﺧﺼﻮﺻﻴﺎت ﻋﻘﺪ ﺑﻴﻤﻪ
ﺷﺮاﻳﻂ اﺳﺎﺳﻲ ﺻﺤﺖ ﻋﻘﺪ ﺑﻴﻤﻪ
ﻣﻮارد ﺑﻄﻼن ﻗﺮارداد ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻌﻬﺪات و وﻇﺎﻳﻒ ﻃﺮﻓﻴﻦ ﻋﻘﺪ ﺑﻴﻤﻪ
ﻣﻮارد ﻓﺴﺦ ﻗﺮارداد ﺑﻴﻤﻪ
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ اﺻﻮل ﺗﺸﺨﻴﺺ ﺣﻘﻮق ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ ﻗﻮاﻧﻴﻦ و ﻣﺼﻮﺑﺎت ﺑﻴﻤﻪ:
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ ﻗﻮاﻧﻴﻦ وﻣﻘﺮرات ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ ﺗﺸﻜﻴﻼت وﺳﺎزﻣﺎن ﺟﻬﺖ ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﺸﺨﻴﺺ ﻗﻮاﻧﻴﻦ و ﻣﻘﺮرات ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ ﺑﻴﻤﻪ
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ ﻣﻘﺮرات ﺑﻴﻤﻪ ﮔﺮ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﻓﺮوش ﺑﻴﻤﻪ:
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﻓﺮﻣﻬﺎي ﭘﻴﺸﻨﻬﺎد ﺑﻴﻤﻪ
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﻛﻠﻴﺎت ﺑﺎزارﻳﺎﺑﻲ ﺑﻴﻤﻪ
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ ﺟﺎﻳﮕﺎه ﻓﺮوﺷﻨﺪﮔﻲ در ﻓﺮاﻳﻨﺪ ﺑﺎزار
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ ﻓﻌﺎﻟﻴﺖ ﻫﺎي ﻓﺮوﺷﻨﺪﮔﻲ
ﺗﺸﺨﻴﺺ ﻓﻌﺎﻟﻴﺖ ﻫﺎي ﻓﺮوﺷﻨﺪﮔﻲ و ﻣﺪﻳﺮﻳﺖ ﻓﺮوش
ﻣﺪﻳﺮﻳﺖ ﻓﺮوش و ﺑﻴﻤﻪ ﻧﺎﻣﻪ ﻫﺎ
ﺑﻴﻤﻪ ﻫﺎي اﺗﻮﻣﻴﺒﻞ
ﺑﺪﻧﻪ
ﺷﺮﻧﺸﻴﻦ
ﺷﺨﺺ ﺛﺎﻟﺚ
ﺑﻴﻤﻪ ﻫﺎي ﺑﺎرﺑﺮي
ﺑﻴﻤﻪ ﻫﺎي اﺷﺨﺎص
ﻋﻤﺮ
درﻣﺎن
ﺣﻮادث
ﺑﻴﻤﻪ ﻫﺎي ﺗﻤﺎم ﺧﻄﺮ ﻣﻬﻨﺪﺳﻲ
ﺑﻴﻤﻪ ﻫﺎي ﻣﺴﺌﻮﻟﻴﺖ
ﺑﻴﻤﻪ ﻫﺎي آﺗﺶ ﺳﻮزي
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ ﺗﻌﺮﻓﻪ ﻫﺎي اﻧﻮاع ﺑﻴﻤﻪ ﻧﺎﻣﻪ ﻫﺎ
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ اﺻﻮل ﺗﺸﺨﻴﺺ اﻧﻮاع ﺑﻴﻤﻪ ﻧﺎﻣﻪ ﻫﺎ
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ اﺻﻮل ﻓﺮوش ﺑﻴﻤﻪ
ﺗﻮاﻧﺎﻳﻲ ﺗﺸﺨﻴﺺ رﻓﺘﺎر ﺳﺎزﻣﺎﻧﻲ:
آﺷﻨﺎﻳﻲ ﺑﺎ رﻓﺘﺎر ﺳﺎزﻣﺎﻧﻲ و اﻫﺪاف آن
ﺗﻔﺎوﺗﻬﺎي ﻓﺮدي و ﻧﻘﺶ آن در رﻓﺘﺎر
ارﺗﺒﺎط و ﻣﺮاوده
ﻓﺮﻫﻨﮓ ﺳﺎزﻣﺎﻧﻲ
ﻓﺸﺎرﻫﺎي ﻋﺼﺒﻲ در ﻛﺎر
ﺷﻨﺎﺳﺎﻳﻲ اﺻﻮل ﺗﺸﺨﻴﺺ رﻓﺘﺎر ﺳﺎزﻣﺎﻧﻲ
ﻣﺸﺨﺼﺎت ﻓﻨﻲ:
ﻓﺮاﻳﻨﺪ ﻛﺎر
وﺳﺎﻳﻞ ﻛﻤﻚ آﻣﻮزﺷﻲ
ﻛﺘﺎب ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ اﺻﻮل ﺑﻴﻤﻪ
ﻧﻮﺷﺖ اﻓﺰار
ﻛﺘﺎب ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ ﻗﻮاﻧﻴﻦ و ﻣﺼﻮﺑﺎت ﺑﻴﻤﻪ
ﻛﺘﺎب ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ ﺑﺎزارﻳﺎﺑﻲ ﺑﻴﻤﻪ
ﻛﺘﺐ ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ ﺑﻴﻤﻪ ﻫﺎي ﻣﺨﺘﻠﻒ
ﻛﺘﺎب ﻣﺮﺑﻮط ﺑﻪ رﻓﺘﺎر ﺳﺎزﻣﺎﻧﻲ
درخواست مشاوره
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این دوره درخواست مشاوره خود را ارسال کنید و یا با ما در تماس باشید.
درخواست مشاورهدوره های مرتبط
بهبود کسب و کار نو آورانه(innovative business Improvement )
بهبود کسب و کار نو آورانه از شایستگی های امور مالی و بازرگانی است و شامل برنامه ریزی و پویایی…
راه اندازی کسب و کار نو آورانه(innovative business)
راه اندازی کسب و کار نوآورانه از شایستگی های حوزه امور مالی و بازرگانی است و شامل بررسی و خلق…
مدیر تبلیغات و بازاریابی (Advertising & Marketing Manager )
مدیر تبلیغات مسئول توسعه ، اجرا ، و مدیریت استراتژی های تبلیغاتی شرکت هم از دیدگاه فروش و هم فنی…
chat_bubble_outlineنظرات
1,500,000 تومان
قوانین ثبت دیدگاه